Gaya hidup mewah pedagang Singapura, diduga dipicu oleh penipuan senilai S $ 1 miliar
Kabar Medsos – Pada usia 33 tahun, Ng Yu Zhi memiliki semua pesona sebagai pedagang yang sangat sukses: Rolodex yang dipenuhi klien kaya, vila tiga lantai di lingkungan Singapura yang mewah, dan supercar Pagani Huayra yang dilaporkan bernilai lebih dari US $ 5 juta.
Jaksa lokal menuduh Ng juga memiliki rahasia gelap: gaya hidupnya yang mewah, kata mereka, dibangun di atas kebohongan.
Dalam kasus yang memukau kelas uang Singapura, Ng didakwa bulan lalu dengan empat tuduhan penipuan karena diduga mengumpulkan setidaknya S $ 1 miliar (US $ 740 juta) dari investor untuk perdagangan komoditas yang tidak ada.
Polisi menyebutnya sebagai salah satu skema penipuan investasi terbesar yang pernah dicurigai di negara kota itu. Ini juga yang terbaru dari serangkaian skandal di pusat perdagangan komoditas dan keuangan, di mana aset yang dikelola telah membengkak menjadi S $ 4 triliun berkat arus masuk dari luar negeri.
Banyak hal tentang Ng dan urusannya masih diselimuti misteri. Tapi proses pengadilan terbuka, wawancara dengan investor dan lembar tuntutan oleh jaksa Singapura menunjukkan bahwa pemodal muda itu mampu mengumpulkan sejumlah besar uang dengan menggembar-gemborkan keuntungan kuartalan rata-rata sebesar 15% –- sebuah rekam jejak yang akan menempatkannya di liga yang sama dengan manajer hedge fund berkinerja terbaik di dunia.
Sementara Singapura menawarkan banyak peluang bisnis yang sah, kemungkinan akan ada contoh lain dari perilaku mencurigakan karena uang mengalir ke negara tersebut dan investor meraih keuntungan di era suku bunga rendah secara historis, menurut Song Seng Wun, seorang ekonom di CIMB Private Banking yang telah bekerja di industri keuangan negara selama lebih dari tiga dekade.
“Ini bukan kasus terakhir dan itulah kenyataan yang menyedihkan,” kata Song.
Upaya menghubungi Ng untuk memberikan komentar melalui email tidak berhasil. Pengacaranya, Davinder Singh, ketua eksekutif Davinder Singh Chambers, tidak menjawab pertanyaan yang dikirim melalui email. Tidak jelas dari lembar dakwaan dan proses pengadilan apakah Ng telah mengajukan pembelaan. Seorang warga negara Singapura, dia dibebaskan dengan jaminan S $ 1,5 juta dan tunduk pada pemantauan elektronik. Pengadilan akan mendengarkan proses lebih lanjut dalam beberapa minggu mendatang.
Meskipun sedikit yang diketahui tentang kehidupan awal Ng, ia telah menjadi sosok yang semakin terlihat di komunitas filantropi, supercar, dan korporat Singapura dalam beberapa tahun terakhir.
Pada Agustus 2020, ia mendapat pujian dari Sekolah Kedokteran Yong Loo Lin yang bergengsi di National University of Singapore atas kontribusinya dalam penggalangan dana.
Supercar Pagani Huayra termasuk di antara aset senilai S $ 100 juta yang disita dari Ng oleh Departemen Urusan Komersial negara itu, Straits Times melaporkan, mengutip sumber yang tidak disebutkan namanya. “Tidak pantas mengomentari penyelidikan polisi yang sedang berlangsung,” kata polisi Singapura ketika ditanya tentang penyitaan.
Sumber industri menilai Ng’s Pagani Huayra antara S $ 7 juta dan S $ 8 juta, menurut Straits Times.
Kepentingan bisnis Ng mencakup segala hal mulai dari perdagangan komoditas dan startup teknologi hingga restoran Jepang dan klinik hewan, menurut arsip perusahaan.
Tuduhan penipuan terhadap Ng berpusat pada transaksi di Envy Asset Management dan Envy Global Trading, perusahaan yang dia kendalikan dan di mana dia menjadi direktur. Dari lebih dari S $ 1 miliar yang diinvestasikan di perusahaan, S $ 300 juta telah ditransfer ke rekening pribadi Ng sementara sekitar S $ 200 juta masih belum ditemukan, kata jaksa dalam proses pengadilan bulan lalu.
Sementara investor menerima pembayaran senilai S $ 700 juta, mereka berhutang lagi sebesar S $ 1 miliar berdasarkan nilai nominal kontrak yang belum selesai, kata jaksa penuntut.
Baik Envy Asset dan Envy Global sedang diselidiki oleh polisi Singapura, menurut pernyataan polisi, meskipun hanya Ng yang telah didakwa. Perwakilan eksternal untuk Envy Global tidak menanggapi email yang meminta komentar. Envy Asset tidak lagi aktif, perwakilan dari Envy Global mengatakan pada bulan Februari.
Strategi investasi Ng yang sedang menjadi sorotan terkait dengan nikel, bahan utama dalam banyak aki mobil listrik. Logam ini telah menjadi taruhan spekulatif yang populer dalam beberapa tahun terakhir di tengah melonjaknya permintaan untuk Tesla dan EV lainnya.
Dalam satu transaksi yang dijelaskan dalam lembar tagihan, Ng terlibat dalam pengumpulan uang dari investor yang mengklaim dia akan menggunakannya untuk membeli nikel dari perusahaan Australia bernama Poseidon Nickel Ltd. Dia tidak pernah menindaklanjuti pembelian tersebut, kata jaksa. CEO Poseidon, Peter Harold, mengatakan dalam email bahwa perusahaan tidak memiliki hubungan dengan Ng atau entitas terkait.
Ng terlibat dalam menipu investor agar membeli kontrak berjangka yang konon konon dengan pemberi pinjaman Prancis BNP Paribas SA, tetapi kontrak itu tidak ada, menurut lembar tagihan. BNP tidak memiliki akun atau riwayat perdagangan dengan Ng, Envy Asset Management atau Envy Global Trading, kata seseorang yang mengetahui masalah tersebut. Seorang juru bicara BNP menolak berkomentar.
Seseorang yang mengatakan bahwa dia mulai berinvestasi dengan Ng pada tahun 2018 setelah mendengar tentang dia melalui rekan bisnis mengatakan dia tidak pernah menarik uang karena dia yakin Ng memberikan keuntungan tinggi yang berkelanjutan.
Dokumen yang dilihat oleh Bloomberg yang dikirim oleh Envy Asset Management kepada calon investor dan mitra termasuk rincian seperti harga pembelian dan penjualan dari transaksi nikel sebelumnya, durasi kontrak dan keuntungan yang diharapkan dalam persentase hingga koma desimal keempat.
Investor Ng termasuk Envysion Wealth Management Pte., Sebuah perusahaan pengelola dana Singapura, dan pendirinya Shim Wai Han. Sementara Envysion memiliki nama yang mirip dengan perusahaan Ng dan berbagi ruang pertemuan dan layanan pantry dengan mereka melalui perjanjian sewa, Shim mengatakan dalam wawancara 1 April dan pesan berikutnya bahwa Envysion tidak terkait dengan Ng. Dia bukan pemilik atau eksekutif di Envysion, katanya.
Jaksa menuduh bahwa Ng meyakinkan Envysion dan Shim untuk menginvestasikan S $ 48 juta dalam bentuk piutang pada produk nikel yang tidak pernah ada.
“Tujuan kami sekarang hanyalah satu hal,” kata Shim dalam wawancara. “Untuk mendapatkan kembali uang bagi investor dan diri kita sendiri.”
Otoritas Moneter Singapura, regulator keuangan negara, sedang melakukan tinjauan pengawasan terhadap Envysion untuk menentukan apakah ada kegagalan tata kelola atau manajemen risiko oleh dewan dan manajemen seniornya. Envysion belum dituduh melakukan kesalahan, kata Shim dalam wawancara.
Shim berkata bahwa dia dan Envysion “mengerjakan ini bersama MAS untuk membantu investor.” Dia mengatakan bahwa dia melakukan uji tuntas dalam investasinya dengan Ng, termasuk dengan meminta teman-teman di industri komoditas untuk menilai perdagangan dan strateginya. Eksekutif lain di Envysion juga melakukan uji tuntas pada investasi dengan Ng, menurut Shim.
Baik Envy Asset dan Envy Global tidak dilisensikan oleh MAS, karena regulator tidak memerlukan lisensi dari perusahaan yang berinvestasi dalam aset fisik untuk investor atau institusi bernilai tinggi. MAS menempatkan Envy Asset dalam daftar peringatan investornya tahun lalu untuk menyoroti bahwa perusahaan tersebut mungkin telah dianggap keliru sebagai dilisensikan oleh MAS, menurut pernyataan bulan Maret dari otoritas moneter.
Ng telah dicopot sebagai direktur pelaksana Envy Global, kata perusahaan itu bulan lalu, menambahkan bahwa mereka membentuk komite manajemen sementara independen untuk memenuhi kewajiban kepada klien bekerja sama dengan pihak berwenang.
Sementara Singapura bukan satu-satunya tempat yang bergulat dengan kasus dugaan penipuan, skandal perusahaan besar telah membuat gelombang di kota dalam beberapa tahun terakhir – termasuk runtuhnya raksasa perdagangan minyak Hin Leong Trading Ltd. tahun lalu.
Pihak berwenang harus menemukan keseimbangan antara persyaratan pelaporan yang ditingkatkan untuk mengurangi kekhawatiran tentang perilaku buruk dan mendukung perluasan pusat keuangan, kata Lawrence Loh, direktur Pusat Tata Kelola dan Keberlanjutan di National University of Singapore Business School. “Jika Anda memasukkan palu godam terlalu keras, mungkin tidak ada investasi yang akan datang.”
